Ali lahko že pred nakupom vem, po kateri vrednosti bom kupil točke določenega sklada?
V trenutku vplačila je vrednost točk še nepoznana, kar pomeni, da si ne morete vnaprej izračunati, po kakšni vrednosti boste točke kupili.
Vrednost točke je največkrat obračunana naslednji dan po vplačilu oz. odvisno od presečne ure upravljavca. Na kateri dan vam bo DZU za vaš sklad obračunala točko, si lahko pogledate v "factsheetu sklada" (kliknite na ime sklada in poiščete rubriko "konverzija vplačil").
Primer: Konverzija vplačil: T+1 za vplačila, ki prispejo na račun sklada do 12:00
Razlaga: Če vaša vplačana sredstva pridejo na račun sklada do 12.00 ure tekočega dne, vam bo DZU točko obračunala na naslednji delovni dan oz. po naslednji znani vrednosti premoženja.
Pozor! V kolikor DZU objavlja točko sklada na dan T-1 (za en dan nazaj), potem bo vrednost točke, po kateri vam bo DZU točko obračunala, znana šele na dan T+2 (čez 2 dni od dneva vplačila). Pri svoji banki se pozanimajte, kako izvajajo plačilni promet, saj četudi vplačate plačilni nalog še pred presečno uro, to še ne pomeni, da so ta sredstva dejansko tudi na računu sklada.
<< Nazaj na vprašanja