Kateri so ključni kriteriji, ki jih mora vlagatel upoštevati pri izboru zanj primernega vzajemnega sklada?
Vzajemni skladi se med sabo razlikujejo po donosnosti, varnosti oz tveganju, strukturi naložb, politiki upravljanja, stroških, pretekli uspešnosti, velikosti sredstev v upravljanju, strokovnosti upravljavcev, ponujenih načinih varčevanja znotraj sklada, obveščanju in preglednosti za vlagatelje itd.
Kateri vzajemni sklad pri tem izbrati je odvisno od tega, kakšen tip vlagatelja ste. To lahko sedaj ugotovite na preprost način s pomočjo v naprej pripravljenega vprašalnika, ki vam bo na podlagi odgovorov, ki se nanašajo na vaše izkušnje, osebnostne značilnosti, odnos do tveganja, cilje varčevanja, finančne zmožnosti in glede na dobo varčevanja povedal, kateri vzajemni sklad ali kombinacija skladov je za vas primerna.
Poleg osnovnega profila vlagatelja je pri izbiri potrebno preveritI in primerjati tudi:
- rezultate, ki jih dosegal sklad v obdobju 3 do 5 let v primerjavi z donosi skladov s podobno naložbeno politiko ter donosi primerjalnih indeksov (benchmark)
- stopnjo tveganja (1-10) vzajemnega sklada glede na dosežen donos
- naložbeno strukturo in deleže, kam sklad vlaga svoja sredstva
- uspešnost upravljavcev skladov ter njihov ugled in
- stroške vlaganja (vstopni, izstopni, upravljavski, skrbniški)
<< Nazaj na vprašanja