Vzajemni sklad najlažje opišemo kot skupek premoženja vseh, tako pravnih kot fizičnih oseb, ki so naložile svoj denar na transakcijski račun vzajemnega sklada.
Kaj je vzajemni sklad?
Z vloženimi sredstvi vlagatelj pridobi investicijske kupone, ki se glasijo na določeno število točk (enot premoženja) vzajemnega sklada. Kupone lahko kadarkoli prodamo vzajemnemu skladu nazaj in tako pridemo do prihrankov.
Kdo upravlja vzajemni sklad?
Z vloženimi sredstvi v vzajemnem skladu upravlja družba za upravljanje (v nadaljevanju DZU), ki z zbranim denarjem na trgu kapitala razpršitvi sredstva vzajemnega sklada v različne vrednostne papirje. Tako dobimo naložbeno strukturo vzajemnega sklada, ki jo z drugo besedo imenujemo portfelj.
Vzajemni sklad je v lasti vseh vlagateljev, ki so vanj vložili svoj denar. Celotno premoženje vzajemnega sklada je razdeljeno na enote, ki jih imenujemo tudi točke vzajemnega sklada. Točka vsebuje sorazmerne deleže naložb, ki sestavljajo portfelj vzajemnega sklada. Denar vlagatelja je v enakih deležih razpršen v vrednostne papirje, kot je razpršena celotna naložbena struktura vzajemnega sklada.
Komu so vzajemni skladi namenjeni?
Namenjeni so vlagateljem, ki želijo razpoložljiva denarna sredstva investirati v nakup delnic, obveznic in drugih vrednostnih papirjev, vendar nimajo dovolj znanja, izkušenj ali časa, ki bi ga porabili pri neposrednem investiranju v vrednostne papirje. Zato izbiro vrednostnih papirjev in pripadajoče aktivnost prepustijo družbi, ki upravlja vzajemni sklad.
Vlagatelju ni potrebno spremljati dogajanja na borzi, ker to zanj opravljajo usposobljeni strokovnjaki, ki nenehno raziskujejo dogajanja tako na borzah in finančnih trgih nasploh, kot tudi v gospodarstvih, gospodarskih panogah in gospodarskih družbah.
Kako pristopimo k vzajemnem skladu?
Pristop in varčevanje v vzajemnih skladih je v primerjavi z neposrednim varčevanjem v vrednostnih papirjih razmeroma preprosto. Vlagatelju ni treba storiti drugega, kot da izbere ustrezen vzajemni sklad, izpolni in podpiše pristopno izjavo ter na račun vzajemnega sklada nakaže denarna sredstva.
Kam po nasvet
Prispevke na temo družinskih financ pripravljamo skupaj s spletnim portalom www.vzajemci.com, na katerem lahko najdete še več finančnih nasvetov. Če imate konkretno vprašanje, ki zadeva družinske finance ga pošljite na gregor.begus@vzajemci.com z oznako 'Vprašanje za strokovnjaka' in finančni svetovalci iz Vzajemcev d.o.o. vam bodo nanj z veseljem odgovorili
V naslednjem prispevku … Vrste vzajemnih skladov
Ti je članek všeč? Klikni Like in podaj svoj komentar:
Osnove vlaganja
Kadar govorimo o vlaganju največkrat zmotno pomislimo le na to, kako čim bolje oplemenititi trenutna presežna sredstva, ...
3
Kredit in nova odločba za vrtec
Nekateri starši še vedno čakajo na nove odločbe za znižano plačilo vrtca. Na uredništvo smo prejeli vprašanje, kako je s...
3
Ali paket ob rojstvu novorojenčka ostaja?
Državni zbor je maja letos sprejel Zakon o uravnoteženju javnih financ. Ta pa se dotika tudi družin. Nekaj sprememb je p...
3
Koliko zapravite za igrače?
Ste se kdaj vprašali, koliko denarja zapravite za igrače? Za tiste igrače, s katerimi se otrok potem sploh ne igra?
3